Документальные доказательства в кредитных спорах. Как истребовать документы в суде

Внимание! 16.11.2017 состоится вебинар "Банк (кредитор) обратился в суд. Выбираем стратегию защиты". Условия участия и регистрации смотрите в разделе "Вебинары".

В предыдущих публикациях данной рубрики мы поговорили об основах документального доказывания в кредитных спорах, касающихся кредитных отношений. Наши размышления основывались на понятии "документ" в ходе судебного разбирательства. Мы проанализировали основные категории документов и их роль в таких спорах.
И вот, вы получили по почте повестку в суд, копию искового заявления с дополнениями, которые приложил банк или иной кредитор. Конечно же, это копии договоров, расчетов, выписок, справок, квитанций и т.д.
Более того, вы не поленились, подали в суд заявление об ознакомлении с материалами дела и о снятии копий. Но и тут оказалось (что является правилом), что банк даже с основным заявлением в суд предоставил только копии. Пусть заверенные подписью и печатью, но это только копии.
Кроме того, вы считаете, что поданные банком документы не являются достаточными и полными доказательствами наличия правоотношений, получения кредитных средств и погашения обязательств. В результате, банк не только не в полной мере доказал наличие некой задолженности, но и фактически не подтвердил наличие сделки.
В данном случае просто необходимо воспользоваться своим законным правом - правом истребовать оригиналы документальных доказательств. В данной статье мы поговорим о процедуре такого истребования и подготовке необходимых документов для суда.

Еще раз повторим

Наше требование - не какой-то каприз или попытка затянуть рассмотрение дела. Это абсолютно законное право участника процесса. По логике сами судьи должны в процессе рассмотрения оценить доказательства и сделать выводы. Но, увы, как показывает практика, в суде нужно самому заемщику анализировать представленное кредитором и напоминать суду о всех изъянах и несоответствиях.
О понятиях "доказательство" и "документ" мы говорил в статье "Документальные доказательства в кредитных спорах. Изучаем основы". Напомню лишь, что согласно ч.2 ст.64 Гражданского процессуального кодекса Украины:

"Письмові докази, як правило, подаються в оригіналі. Якщо подано копію письмового доказу, суд за клопотанням осіб, які беруть участь у справі, має право вимагати подання оригіналу."

Нас интересуют именно оригиналы.

Выбор способа

Допустим, вы определились с перечнем документов, оригиналы которых банк не предоставил.
Существует 2 процедуры предъявления такого требования в суд:

1. Истребование доказательств.
2. Обеспечение доказательств.

Истребование доказательств

В соответствии с ч.1 ст.137 Гражданского процессуального кодекса Украины:

"У випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобов'язаний витребувати такі докази. Клопотання про витребування доказів має бути подано до або під час попереднього судового засідання, а якщо попереднє судове засідання у справі не проводиться, - до початку розгляду справи по суті із долученням відомостей про неможливість отримання таких доказів особисто стороною або іншою особою, яка бере участь у справі."

Получаем, что данная процедура предусматривает ряд условий. 

Во-первых, у стороны процесса (в нашем случае - должника) должны быть трудности в получении таких доказательств.

Во-вторых, требующая сторона должна подать в суд ходатайство.

В-третьих, ходатайство подается во время предварительного заседания, а если оно не проводится - до рассмотрения дела по сути.

В-четвертых, необходимо подать ведомости про невозможность получения доказательств лично, что перекликается с первым условием.

Как подтвердить, что у вас есть сложности в получении оригиналов документов? Самый простой способ - направить за 12-14 дней до заседания в банк обращение с требованием предоставить эти же документы для ознакомления. Далее, вы указываете в ходатайстве в суд, что пытались получить данные доказательства сами, прикладываете копию обращения в банк, квитанции с почты, уведомления о вручении, описи вложений.

Согласно ч.2 ст.137 ГПК Украины:

"У заяві про витребування доказів має бути зазначено, який доказ вимагається, підстави, за яких особа вважає, що доказ знаходиться в іншої особи, обставини, які може підтвердити цей доказ."

Получаем, что в ходатайстве (заявлении) должно быть указано:

1. перечень требуемых доказательств;
2. основания того, что доказательства находятся у банка (кредитора);
3. обстоятельства, которые подтверждает данное доказательство (документ).

Перечень мы уже рассмотрели и сформировали (читайте другие публикации по теме).

Понятно, что если документов нет у вас, то они у банка. Ведь только вы принимаете участи в данных отношениях.

А вот аргументация обстоятельств - более сложный момент. Он требует разбора ситуации и иска банка. Но в целом, это можно составить, учитывая уже проанализированное нами в статьях. Это сам факт заключения кредитного договора, открытие счета, получение средств и т.д. Ссылки на законы найдете в наших статьях.

В соответствии с ч.4 ст.137 ГПК Украины:

"Особи, які не мають можливості подати доказ, який вимагає суд, взагалі або у встановлені судом строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня отримання ухвали."

Это значит, что банк обязан сообщить суду причины по которым он не может предоставить доказательства. И далее, по результатам рассмотрения данного ходатайства (заявления) суд обязан вынести определение. Но об этом мы еще поговорим ниже.

Обеспечение доказательств

Согласно ч.1 ст.133 ГПК Украины:

"Особи, які беруть участь у справі і вважають, що подання потрібних доказів є неможливим або у них є складнощі в поданні цих доказів, мають право заявити клопотання про забезпечення цих доказів. До клопотання про забезпечення доказів додається документ про сплату судового збору."

В соответствии же с ч.2 ст.133 ГПК Украины:

"Способами забезпечення судом доказів є допит свідків, призначення експертизи, витребування та (або) огляд доказів, у тому числі за їх місцезнаходженням. У необхідних випадках судом можуть бути застосовані інші способи забезпечення доказів."

Как видим, этот способ несколько перекликается с предыдущим. Но в данном случае нужно еще и заплатить судебный сбор. На дату написания данной публикации он составляет для физических лиц 320,00 грн. (0,2 прожиточного минимума). И многие спросят, и зачем платить, если есть бесплатный способ?

Дело в том, что согласно ч.3 ст.133 ГПК Украины:

"За заявою заінтересованої особи суд може забезпечити докази до пред'явлення нею позову."

Т.е. процедура предусматривает подачу заявления об обеспечении еще до подачи искового заявления. Это может быть интересным в том случае, если по каким-то причинам должник сам общается в суд с иском к банку.

В соответствии с ч.4 ст.133 ГПК Украины:

"У разі подання заяви про забезпечення доказів до подання позовної заяви заявник повинен подати позовну заяву протягом трьох днів з дня постановлення ухвали про забезпечення доказів. У разі неподання позовної заяви у зазначений строк особа, яка подала заяву про забезпечення доказів, зобов'язана відшкодувати судові витрати, а також збитки, заподіяні у зв'язку із забезпеченням доказів."

Согласно ч.1 ст.135 ГПК Украины:

"У заяві про забезпечення доказів повинні бути зазначені: докази, які необхідно забезпечити; обставини, що можуть бути підтверджені цими доказами; обставини, які свідчать про те, що подання потрібних доказів може стати неможливим або ускладненим, а також справа, для якої потрібні ці докази або з якою метою потрібно їх забезпечити."

Как видим требования к данному заявлению практически идентичны ходатайству об истребовании.

Интересно, что согласно ч.2 ст.136 ГПК Украины:

"Заява про забезпечення доказів розглядається протягом п'яти днів з дня її надходження з повідомленням сторін та інших осіб, які беруть участь у справі. Присутність цих осіб не є обов'язковою."

Т.е. если ходатайство об истребовании рассматривается на заседании по основному делу, заявление об обеспечении такой привязки не имеет и рассматривается отдельно в течении 5-ти дней после получения судом. Да и само присутствие сторон необязательно, что часто бывает на руку заемщику.

Также, ч.4 данной статьи прямо устанавливает, что:

"Питання про забезпечення доказів вирішується ухвалою. Оскарження ухвали про забезпечення доказів не зупиняє її виконання, а також не перешкоджає розгляду справи."

Рассмотрение судом

Если порядок обеспечения доказательств прописан в ГПК Украины довольно четко, то истребование доказательств требует более внимательного подхода.
Для начала выясним, что согласно ч.2 ст.208 ГПК Украины:

"Питання, пов'язані з рухом справи в суді першої інстанції, клопотання та заяви осіб, які беруть участь у справі, питання про відкладення розгляду справи, оголошення перерви, зупинення або закриття провадження у справі, залишення заяви без розгляду, а також в інших випадках, передбачених цим Кодексом, вирішуються судом шляхом постановлення ухвал."

Таким образом, на наше заявление/ходатайство об истребовании доказательств суд обязан постановить определение (на укр. - "ухвалу").

Согласно же ч.4 ст.209 ГПК Украины:

"Ухвали суду, які оформлюються окремим процесуальним документом, постановляються в нарадчій кімнаті, інші ухвали суд може постановити, не виходячи до нарадчої кімнати."

Далее, в соответствии с ч.5 ст.209 ГПК Украины:

"Ухвали суду, постановлені окремим процесуальним документом, підписуються суддею (суддями) і приєднуються до справи. Ухвали, постановлені судом, не виходячи до нарадчої кімнати, заносяться до журналу судового засідання."

Получаем, что существует 2 вида определений суда:

• письменные, которые постановляются отдельным документом на бумаге;
• устные, которые заносятся в журнал судебного заседания, а кроме того фиксируются техническими средствами (звукозаписью заседания).

Какое определение должен постановить суд в случае рассмотрения ходатайства об истребовании доказательств? По моему глубокому убеждению - только письменную отдельным процессуальным документом. Это не протокольный вопрос касательно мелочного вопроса: подтверждения личности стороны, присоединения доверенности и т.д. Суд рассматривает непростой вопрос: перечень доказательств, основания истребования, факты, которые подлежат подтверждению.

Однако должен сказать, что суды часто игнорируют данные требования, а рассмотрение и определение проходят в устном порядке. Суд всех послушал, постановил либо удовлетворить полностью, либо частично, либо вообще отказать. А в случае любого удовлетворения оглашает свои требования истцу в суде (при его присутствии), либо отправляет запрос. Если ходатайство удовлетворено в полном объеме, то в принципе тут все хорошо.

Но заемщику нужно настаивать именно на постановлении письменного определения согласно ч.4 и 5 ст.209 ГПК Украины. В другом случае потом очень сложно ссылаться на то, что именно потребовал суд и в каком объеме. Более того, это упрощает процесс апелляционного обжалования данного определения.

Поэтому в своем ходатайстве обязательно укажите на необходимости постановления судом письменного определения и вручении вам его копии.

Для примера ознакомьтесь с этим определением по одному из моих дел.

Обратите внимание, что для такого постановления суд обязан удалиться в совещательную комнату. Кроме того, согласно ч.6 ст.209 ГПК Украины:

"Ухвали, постановлені в судовому засіданні, оголошуються негайно після їх постановлення."

Таким образом, суд должен вернуться из совещательной комнаты с уже подписанным полным текстом определения, а после заседания секретарь суда по вашему заявлению обязан выдать его копию.

P.S. Я как автор этого поста, учитывая его объем и многочисленные ссылки на нормативную базу, оставляю за собой право изменить и уточнить некоторые моменты касательно трактовки и практического применения законодательных норм. Однако суть статьи и ее целостность не пострадают. Нет предела совершенству)

P.P.S. И не забывайте подписаться на рассылку новостей и анонсов блога (справа вверху блога), а также присоединиться к группам в соцсетях, ссылки на которые Вы найдете справа или в разделе "Контакты".

Публикации по теме:

1. Документальные доказательства в кредитных спорах. Особенности банковских платежных карт (27.08.2017)
2. Документальные доказательства в кредитных спорах. Первичные документы о получении и внесении средств (03.04.2016)
3. Документальные доказательства в кредитных спорах. Банковский счет (27.03.2016)
4. Документальные доказательства в кредитных спорах. Кредитный договор (22.03.2016)
5. Документальные доказательства в кредитных спорах. Изучаем основы (28.02.2016)