среда, 21 октября 2015 г.

Кто зарабатывает на переуступленных кредитах ПАО "Имэксбанк"? Ищем реальных владельцев ООО "Компания Дасти".

Кто на темной стороне Силы?

Порядком устал отвечать на нападки шпионов из ООО "Компания Дасти". А обвиняют меня во всех возможных грехах: некомпетенции, популистском подходе, отсутствии опыта, а самое основное - в моей алчности и желании заработать на чужих проблемах. Но вот незадача... Данную ситуацию создал не я. Дасти требует оплаты прямыми угрозами заемщикам Имэксбанка, без надлежащих доказательств и объяснений. Но наживаюсь на ситуации именно я. Довольно туманная логика.
Отдельно стоит отметить прямую ложь сотрудников компании, которые при любом случае утверждают, что выиграли все суды, а оплата заемщиками на счета Дасти является безапелляционным и прямым законным требованием.
Проанализировав уже достаточно так называемых "доказательств", которые Дасти шлет должникам, могу прямо сказать, что они абсолютно не соответствуют требованиям и условиям сделки. Зная это, Дасти использует самый верный с точки зрения ее руководства аргумент - звонок заемщику. Должен и все тут. Кто читает мои статьи, давно понял причины такого подхода.
А теперь поговорим о важных новостях по теме.

Также читайте:
  1. Судебное административное дело "Имэксбанк - Компания Дасти": определение от 16.12.2015 (04.01.2015)
  2. Судебный процесс "Имэксбанк - Компания Дасти": варианты развития. Что делать заемщику? (14.08.15)
  3. ПАО "Имэксбанк" vs. ООО "Компания Дасти": новости судебного фронта (26.07.2015)
  4. ПАО "Имэксбанк", ООО "Компания Дасти", ООО "Фрегат", ФГВФЛ. Всем встать, Суд идет! (10.04.2015)
  5. Переуступка прав требования ПАО "Имэксбанк" в пользу ООО "Компания Дасти". Продолжение. Загадочный "Фрегат" (31.03.2015)
  6. Переуступка прав требования ПАО "Имэксбанк" в пользу ООО "Компания Дасти". Разбираемся в ситуации, готовим запросы (29.03.2015)
Иски ООО "Компания Дасти" к заемщикам

Как я уже упоминал в разделе "Новости" блога, ООО "Компания Дасти" обратилось в суд с исками о взыскании задолженности. Очевидно, что речь идет именно о правах требования (кредитах), переуступленных ПАО "Имэксбанк".
Все иски поданы в Киевский районный суд г. Одессы (65080, г. Одесса, ул. Варненская, 3б).
Ответчики:
Ільченко Ростислав Юрійович (дело №520/11756/15-ц; дата и время заседания: 06.10.2015 15:30; судья: Огренич І.В.)
Ільченко Наталія Іванівна (дело №520/11788/15-ц; дата и время заседания: 30.09.2015 16:00; судья: Васильків О.В.)
Поліщук Владлена Анатоліївна (дело №520/11786/15-ц; дата и время заседания: 09.10.2015 11:00; судья: Калашнікова О.І.)
Ніколаєва Ірина Володимирівна (дело №520/11789/15-ц; дата и время заседания: 30.09.2015 15:30; судья: Васильків О.В.)
Если это Вы, или Вы знакомы с этими людьми, огромная просьба связаться со мнойВремя не ждет!
Будем отстаивать свои права и бороться сообща)

ФГВФЛ заменил умолномоченного на ликвидацию ПАО "ИмэксБанк"

Теперь им стал - Гаджиев Сергей Александрович. Информацию об этом вы найдете на сайте ФГВФЛ.

Дело №916/1253/15-г. Высший Хозяйственный суд Украины отказал ООО "Компания Дасти" в обеспечении иска

Как мы помним, определением от 02.04.2015 Хозяйственный суд Одесской области удовлетворил заявление от 02.04.2015 ООО "Компания Дасти" об обеспечении встречного иска. Согласно определения:
  1. Запрещено заявлять о недействительности договора переуступки. Понятно, что данное требование в первую очередь касается ПАО "Имэксбанк".
  2. Как следствие, запрещено требовать оплатить данные обязательства или переуступать их. Это тоже относится больше к Имэксбанку.
  3. Абсолютно всем запрещено принимать (получать) платежи по переуступленным кредитам.
Помните, тут еще был долгий спор с шпионами из Дасти, кого именно касался данный запрет.
Точку в споре поставил Одесский апелляционный хозяйственный суд в своем постановлении от 31.07.2015. Суд отменил определение от 02.04.2015 Хозяйственного суда Одесской области. Таким образом, устранились судебные запреты на получение средств как Имэксом, так и Дасти.
Дасти не угомонилось и подало на кассацию. Так вот, Постановлением от 12.10.2015 Высший хозяйственный суд Украины оставил решение Апелляционного суда в силе. Т.е. никаких запретов на получение средств Имэксом нет. Дасти не является единственным возможным получателем денег.

Дело №815/4560/15. Действия уполномоченного на ликвидацию ПАО "Имэксбанк" признаны незаконными

На мой взгляд, данное постановление Одесского окружного административного суда от 05.10.2015 не является решающим и особо значимым в установлении законности переуступки. Оно лишь признало незаконным ряд действий уполномоченного, а именно принятие им решения от 03.02.2015 №01-ТА.
По сути, административный суд запретил ФГВФЛ и банку в одностороннем порядке признавать данную переуступку незаконной и никчемной. Но это и так понятно в связи с основным судом между банком и Дасти.
Таким образом, ни ФГВФО, ни Имэксбанк не могут говорить о незаконности передачи прав требования и распространять такую информацию всеми доступными каналами.
Намного более интересной является информация, которую суд принял во внимание при принятии данного постановления. И на анализе этих данных мы акцентируем наше внимание.

Постановление Одесского окружного административного суда от 05.10.2015: кто, кому и как платил за переуступку прав требования

Итак, согласно данному документу 21.11.2014 между ПАО "Имэксбанк" и ООО "Фрегат" был подписан договор переуступки прав требования по кредитам, ранее выданным банком. Общее число таких кредитов составило 23254, а общая сумма требований (непогашенная часть кредитов) - 312 237 465,66 грн.
26.12.2014 произошла уже нам известная замена стороны в договоре: ООО "Фрегат" было заменено на ООО "Компания Дасти".
Далее, 06.01.2015 в договор переуступки внесены изменения: число кредитов составило 23131, а общая сумма требования - 307 953 215,96 грн. Именно эту сумму ООО "Компания Дасти" поставило себе в актив и начало прямо требовать от заемщиков Имэкса.
Также, из данного судебного постановления мы узнаем, что цена сделки (т.е. сумма, которую Дасти обязывалось перечислить банку в качестве оплаты за полученное право требования) составила 28 260 000 грн. Таким образом, кредиты были переуступлены за 9,2% стоимости кредитного портфеля. Запомните это и примите во внимание, когда получите очередной звонок Дасти с требованиями оплаты)
Но кто и как оплатил за переуступку?
Вот тут начинается самое интересное. В постановлении суда всплывают некоторые персонажи, имена и фамилии которых скрыты. В документе они фигурируют как "Особа_4" и "Особа_5". Но это явно физические лица, данные которых скрыты в открытом источнике по требованиям законодательства.
В оплату переуступки произведены такие платежи:
  1. 25.12.2014, Особа_4, поручение №44993, сумма - 15 000 000,00 грн.;
  2. 25.12.2014, Особа_4, поручение №44994, сумма - 1 200 000,00 грн.;
  3. 25.12.2014, Особа_5, поручение №1, сумма - 2 057 924,66 грн.;
  4. 06.01.2015, Компания Дасти, мемориальный ордер №54846, сумма - 2 075,34 грн.;
  5. 21.01.2015, Компания Дасти, поручение №3, сумма - 10 000 000,00 грн.
Если просуммируете, всего получится ровно 28 260 000 грн.
Все платежи, кроме четвертого, выполнены перекидкой денег с других счетов внутри ПАО "Имэксбанк". И только четвертым внесены реальные деньги в кассу по мемориальному ордеру.
Интересно, что в назначении трёх первых платежей от физических лиц указано: "Надання позики згідно договору від 25.12.2014 р. Без ПДВ".
Получается, данные люди предоставили банку средства в заем согласно какому-то договору от 25.12.2014 между Имэксом и ними. Причем в тот момент у банка уже были серьезные финансовые проблемы, и получить данные средства в кассе Имэкса или вывести из банка переводом было уже невозможно. А такой операцией они превратили банк в должника, что и использовалось при покупке требований по "живым" кредитам.
Но согласно договору переуступки платежи (или иной взаимозачет) должно было совершить именно Дасти. И это наводит на интересные мысли. Получается, что между этими лицами и Дасти также заключен договор переуступки, по которому требования к банку (а по сути его долги) перешли к ООО "Компания Дасти", за что последнее должно рассчитаться с "Особа_4" и "Особа_5".
А это говорит о том, что именно данные люди являются основными получателями средств по переуступленным кредитам, поскольку им принадлежит 64,6% прав требования.
У нас давно были подозрения, что Браваренко Е.Г., директор ООО "Компания Дасти", бывший директор департамента ПАО "Имэксбанк" по взысканию проблемной задолженности, является лишь номинальным руководителем, а за важные ниточки дергает некто другой. Да и уставной фонд компании составляет лишь 310 тыс.грн., чего явно недостаточно для такой деятельности.
Кстати, господин Браваренко Е.Г. является единственным формальным учредителем (собственником) компании.

По информации из некоторых источников, реально руководит делами ООО "Компания Дасти" старшая дочь владельца ПАО "ИмэксБанк" Леонида Климова - Дарья Леонидовна Крыжановская, также известная личность в деловых и политических кругах Южной Пальмиры. Ни для кого ни секрет ее тесная связь с Партией Регионов и другими политическими силами подобного толка.
Говорят, госпожу Крыжановскую можно довольно часто увидеть в офисе компании.

P.S. Я далек от политики, а посему не ищите скрытого подтекста, политической рекламы или антирекламы.

P.P.S. Если вы желаете оставаться в курсе последних событий по делу Имэксбанк - Дасти, принять участие в обсуждении проблематики, пообщаться с другими заемщиками банка и работниками ООО "Компания Дасти" "под прикрытием", присоединяйтесь к дискуссии на форуме "42 юриста" по этой ссылке.

Комментариев нет:

Отправить комментарий